40 लाख का बैंक लोन घोटाला: EOW ने दर्ज किया केस, व्यापारी सहित पांच आरोपी जांच के घेरे में

• इंदौर में 40 लाख रुपए का लोन घोटाला सामने आया है।
• फर्जी दस्तावेजों के आधार पर लोन लिया गया, जांच में अनियमितताएं पाई गईं।
• आरोपियों में व्यापारी और केनरा बैंक के अधिकारी भी शामिल हैं।
• लोन स्वीकृति के समय संपत्ति का मालिक को-ओब्लिगेंट नहीं था।
• बैंक अधिकारियों की भूमिका की भी गहराई से जांच की जा रही है।

इंदौर में फर्जी दस्तावेजों के आधार पर राष्ट्रीयकृत बैंक से लोन लेने का बड़ा मामला सामने आया है। ईओडब्ल्यू ने 40 लाख रुपए के बैंक लोन घोटाले में केस दर्ज किया है। मामले में एक व्यापारी और केनरा बैंक के तत्कालीन अधिकारी सहित पांच आरोपी जांच के घेरे में हैं।

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ईओडब्ल्यू अधिकारियों के अनुसार, कार्रवाई केनरा बैंक के आनंद शिवानंद तोतड की शिकायत पर की गई। शिकायत में बताया गया कि चन्द्रशेखर पचोरी और अन्य ने फर्जी दस्तावेज बनाकर 40 लाख रुपए का लोन ले लिया।

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जांच में सामने आया कि 12 अप्रैल 2018 को चन्द्रशेखर पचोरी ने 'मेसर्स जय शिव एंड कंपनी' के नाम से केनरा बैंक, नंदा नगर शाखा में चालू खाता खोला। इसके बाद केनरा बैंक नवलखा शाखा से 40 लाख रुपए के लोन के लिए आवेदन किया। इस मामले में राममोहन अग्रवाल को को-ओब्लिगेंट बनाया गया था। यानी इसका मतलब है कि मुख्य उधारकर्ता के साथ-साथ को-ओब्लिगेंट भी पूरी राशि चुकाने के लिए बाध्य होता है। यदि मुख्य व्यक्ति लोन चुकाने में असमर्थ हो।

लोन के लिए उषा नगर एक्सटेंशन स्थित प्लॉट क्रमांक 277 को बंधक संपत्ति दर्शाया गया। बैंक के पैनल अधिवक्ता की लीगल सर्च रिपोर्ट में संपत्ति को वैध और निर्विवाद बताया गया। साथ ही इसे सभी प्रकार के भार से मुक्त दर्शाया गया।

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तत्कालीन क्रेडिट मैनेजर कमलेश दरवानी ने 8 मई 2018 को लोन स्वीकृति की सिफारिश की। बैंक ने इसके आधार पर ऋण स्वीकृत कर दिया। लेकिन बाद में ऋण की किश्तों का भुगतान नहीं किया गया। 1 मई 2023 को खाता एनपीए घोषित कर दिया गया।

EOW की जांच में गंभीर अनियमितताएं सामने आईं। पता चला कि को-ओब्लिगेंट राममोहन अग्रवाल लोन स्वीकृति के समय संपत्ति का मालिक ही नहीं था। उसने साल 2000 में प्लॉट खरीदा था। वर्ष 2001 में वहां 13 फ्लैट और 6 दुकानें बनाकर बेच दी गई थीं। फ्लैट नंबर 101 भी वर्ष 2009-10 में विक्रय हो चुका था।

जांच में यह सामने आया कि बैंक कर्मचारियों ने गलत सत्यापन रिपोर्ट बनाई। शाखा प्रबंधक जतिन गुप्ता की रिपोर्ट में बहुमंजिला भवन का उल्लेख नहीं था। बैंक के पैनल वैल्यूवर ने भवन के फोटो संलग्न किए थे।

ईओडब्ल्यू ने निम्न आरोपियों के खिलाफ प्रकरण दर्ज किया है

• चन्द्रशेखर पचोरी, निवासी जूनी इंदौर
• राममोहन अग्रवाल, को-ओब्लिगेंट
• जतिन गुप्ता, तत्कालीन शाखा प्रबंधक, केनरा बैंक नंदा नगर
• कमलेश दरवानी, तत्कालीन क्रेडिट मैनेजर, केनरा बैंक
• मार्केटिंग इंदौर का प्रोपराइटर

आरोपियों पर धारा 420, 467, 468, 471, 120-बी तथा भ्रष्टाचार निवारण (संशोधन) अधिनियम 2018 की धारा 7 के तहत केस दर्ज किया गया है।

ईओडब्ल्यू अधिकारियों के अनुसार बैंक अधिकारियों की भूमिका और आपसी साठगांठ की गहराई से जांच की जा रही है। जांच के आधार पर आगे और भी कार्रवाई की जा सकती है।

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ईओडब्ल्यू इंदौर भ्रष्टाचार के मामलों में लगातार सख्त रुख अपनाए हुए है। वर्ष 2025 में कुल 20 भ्रष्टाचार के मामले दर्ज किए गए थे। वर्ष 2026 की शुरुआत में ही जनवरी माह में यह छठा मामला दर्ज किया गया है। यह एजेंसी की जीरो टॉलरेंस नीति को दर्शाता है।